Podzakonski akti Blatnik, Kosi.

Predstavitev na temo: "Podzakonski akti Blatnik, Kosi."— Zapis predstavitve:

1 Podzakonski akti Blatnik, Kosi

2 Agencija za trg vrednostnih papirjev
Sklep o ureditvi notranjega upravljanja, upravljalnem organu in procesu ocenjevanja ustreznega notranjega kapitala Damjan Blatnik Ljubljana,

3 Veljavnost za banke, hranilnice in borznoposredniške družbe
Banka Slovenije izdala sklep za banke in hranilnice (Uradni list RS, št. 73/15, 49/16, 68/17, 33/18 in 81/18), začel veljati , razen določb, vezanih na novo FUNKCIJO UPRAVLJANJA INFORMACIJSKE VARNOSTI, kjer so določbe začele veljati Agencija v postopku izdaje novega sklepa o ureditvi notranjega upravljanja po ZTFI-1, ki bo veljal za borznoposredniške družbe

4 Podlaga za novosti na tem področju
Ugotovljena podnormiranost upravljanja z ICT tveganji in ICT varnostjo Zahteve za kreditne institucije oziroma investicijska podjetja opredeljene v CRD IV (členi 74 in 85 CRD), PSD2 (členi 5 in 95) in NISD1 (člen 14) oziroma v MiFID II (členi 16 in 21), manj EMIR in CSDR Minimalne zahteve po poročanju o incidentih Minimalne zahteve po nadzoru nad „critical third party service providers“ (še posebej zaznano v okviru t.i. oblačnih storitev, kjer se pogosto pojavlja tveganje koncentracije) 1Direktiva (EU) 2016/1148 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 6. julija 2016 o ukrepih za visoko skupno raven varnosti omrežij in informacijskih sistemov v Uniji (tudi Network and Information Systems Directive)

5 Funkcija upravljanja informacijske varnosti
Nova funkcija notranjih kontrol in določitev vodje te funkcije Primerljiv položaj z vidika zagotavljanja neodvisnosti, pooblastil in odgovornosti te funkcije s funkcijo NR, upravljanja s tveganji in funkcijo skladnosti poslovanja, vključno z omogočenim neposrednim dostopom do NS oziroma uprave družbe Namen in pooblastila funkcije informacijske varnosti Naloge nove funkcije Vzpostavljene morajo biti politike upravljanja informacijske varnosti Obveščanje NO o razrešitvi vodje funkcije upravljanja informacijske varnosti Pri borznoposredniških družbah se funkcija sme opravljati v okviru funkcije upravljanja s tveganji (princip proporcionalnosti)

6 Implementacija Za banke in hranilnice Sklep o notranjem upravljanju oziroma določbe vezane na funkcijo upravljanja informacijske varnosti, velja od dalje Sprejem podzakonskega akta za boznoposredniške družbe predviden do , uskladitev z zahtevami podzakonskega akta predvidoma do V nadaljevanju predvidena tudi posodobitev CRD, upoštevanje sprememb tudi v prihajajočem paketu IFD/IFR, podelitev mandata EBA za pripravo smernic na temo operativne odpornosti in upravljanja z varnostnimi tveganji za institucije

7 Agencija za trg vrednostnih papirjev
Merila zahtevanih znanj in usposobljenosti oseb, ki dajejo informacije o finančnih instrumentih Žiga Kosi Ljubljana,

8 Člen 25/1 MiFID II in 250 ZTFI-1 Subjekti na zahtevo ATVP zagotovijo in dokažejo, da imajo fizične osebe, ki v imenu subjekta opravljajo inv. svetovanje za stranke ali jim dajejo informacije o FI, inv. ali pomožnih storitvah, potrebno znanje in so primerno usposobljene za izpolnjevanje svojih obveznosti. ATVP predpiše merila, ki se uporabljajo za ocenjevanje znanja.

9 Smernice za oceno znanja in usposobljenosti
Smernice smo predstavili lani Določajo usmeritev, minimalne standarde, ki jih moramo upoštevati

10 Uporaba za a) investicijska podjetja v skladu z MiFID II (BPD), b) kreditne institucije v skladu z MiFID II (banke) pri opravljanju investicijskih storitev ter c) a in b pri prodaji ali svetovanju strankam glede strukturiranih vlog, d) DZU in (zunanji) upravitelji alternativnih investicijskih skladov (UAIS), če opravljajo investicijske storitve na področju upravljanja posameznih portfeljev ali pomožne storitve, in le v povezavi z opravljanjem teh storitev

11 Osnovno Stopnja znanja osebja, ki izvaja investicijsko svetovanje, mora biti večja, kot osebja, ki le daje informacije o naložbenih produktih in storitvah Podjetja morajo zagotavljati, da ima osebje, ki opravlja zadevne storitve, potrebno znanje, pozna postopke podjetja, razume in uporablja notranje politike Funkcija skladnosti ocenjuje skladnost z zahtevami o znanju in usposobljenosti!!!!!

12 Investicijsko svetovanje
Ostane predmet izpita za borzne posrednike (stopnja B) To je zakonska zahteva Ureja se v posebnem sklepu in ni predmet obravnavanega sklepa

13 Znanje osebja, ki daje informacije
Podjetja zagotovijo, da ima osebje, ki daje informacije… potrebno znanje in usposobljenost glede: značilnostih, tveganosti in posebnosti naložbenih produktov, davčnih posledic, stroškov, pretekle uspešnosti, zlorabe trgov, gospodarskih podatkih, finančnih trgih,…

14 Osnovne predpostavke Oseba mora poznati FI ali storitve, ki jih ponuja
Vedeti mora, kaj lahko in kaj ne sme (dajanje informacij in svetovanje) Poznati postopke svoje institucije Nasprotja interesov Etika s področja poslovanja Poznati kontakte borznih posrednikov

15 Merila – cilji, kaj je treba znati
Merila bodo opredeljena kot učni cilji, ki naj jih oseba pozna (podobno kot pri predmetih na fakultetah) Poleg meril bo priporočena literatura, ki vsebuje zahtevana znanja Merila bodo zajemala osnovo iz izpita za borznega posrednika (stopnja A) Merila za uspešnost?

16 Časovna obdobja - izkušnje
Najkrajše časovno obdobje za pridobitev ustreznih izkušenj je 6 mesecev Najdaljše časovno obdobje, v katerem lahko osebje dela pod nadzorom je 2 leti (oseba še ni pridobila ustreznega znanja) Kakšni drugačni predlogi?

17 Kdo preverja usposobljenost?
Usposobljenost preverja zunanji presojevalec (primer izobraževanja iz varnosti pri delu) Presojevalec mora dobiti za to potrditev ATVP Začetna usposobljenost je s tem pridobljena Na zahtevo subjekt predloži evidenco v zvezi z znanjem in usposobljenostjo svojega osebja Ad hoc preverjanja posameznikov s strani ATVP

18 Stalno preverjanje Podjetje mora najmanj enkrat letno preveriti znanje in usposobljenost zaposlenih Podjetje mora omogočiti izobraževanja glede novih dejstev (regulatorne in gospodarske spremembe) Posameznik mora ta znanja stalno nadgrajevati Znanja morajo biti prilagojena za posle, ki jih posameznik opravlja

19 Povzetek Kriteriji za znanja in kompetence
Izkušnje in pridobivanje znanj Preverjanje znanj (začetno) Preverjanje znanj (periodično) Redno preverjanje in izobraževanje (tudi za borzne posrednike)

20 Hvala za pozornost